2019-2025年中国财产保险市场深度分析与未来发展趋势研究报告
- 【报告名称】2019-2025年中国财产保险市场深度分析与未来发展趋势研究报告
- 【关 键 字】财产保险 财产保险市场分析
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财产保险(Property Insurance)是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 财产保险，包括财产保险、农业保险、责任保险、保证保险、信用保险等以财产或利益为保险标的的各种保险。
财产保险原则分类
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保险利益原则是保险行业中的一个基本原则，又称“可保利益原则”或“可保权益原则”。所谓保险利益是指投保人或被保险人对其所保标的具有法律所承认的权益或利害关系。即在保险事故发生时，可能遭受的损失或失去的利益。《中华人民共和国保险法》第12条规定：“保险利益是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。”
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最大诚信原则，含义是指当事人真诚地向对方充分而准确的告知有关保险的所有重要事实，不允许存在任何虚伪、欺瞒、隐瞒行为。而且不仅在保险合同订立时要遵守此项原则，在整个合同有效期内和履行合同过程中也都要求当事人间具有“最大诚信”。最大诚信原则的含义可表述为：保险合同当事人订立合同及合同有效期内，应依法向对方提供足以影响对方做出订约与履约决定的全部实质性重要事实，同时绝对信守合同订立地约定与承诺。否则，受到损害的一方，按民事立法规定可以此为由宣布合同无效，或解除合同，或不履行合同约定的义务或责任，甚至对因此受到的损害还可以要求对方予以赔偿。
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近因原则，含义为“保险人对于承保范围的保险事故作为直接的、最接近的原因所引起的损失，承担保险责任，而对于承保范围以外的原因造成的损失，不负赔偿责任。”按照该原则，承担保险责任并不取决于时间上的接近，而是取决于导致保险损失的保险事故是否在承保范围内，如果存在多个原因导致保险损失，其中所起决定性、最有效的，以及不可避免会产生保险事故作用的原因是近因。由于导致保险损失的原因可能会有多个，而对每一原因都投保于投保人经济上不利益且无此必要，因此，近因原则作为认定保险事故与保险损失之间是否存在因果关系的重要原则，对认定保险人是否应承担保险责任具有十分重要的意义。
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损失补偿原则是财产保险的核心原则。它是指在财产保险中，当保险事故发生导致被保险人经济损失时，保险公司给予被保险人经济损失赔偿，使其恢复到遭受保险事故前的经济状况。
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保险总资产规模（单位：亿元）
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总资产（亿元）
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环比
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占比
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占比变动
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产险公司
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24,791.71
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-0.07%
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15.15%
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0.05
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寿险公司
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128,266.29
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0.46%
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78.40%
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0.18
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再保险公司
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3,796.72
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0.23%
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2.32%
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0.00
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资产管理公司
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415.76
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1.23%
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0.25%
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0.00
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行业总值
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163,614.40
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0.06%
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100%
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中国产业研究报告网发布的《2019-2025年中国财产保险市场深度分析与未来发展趋势研究报告》共十二章。首先介绍了中国财产保险行业市场发展环境、财产保险整体运行态势等，接着分析了中国财产保险行业市场运行的现状，然后介绍了财产保险市场竞争格局。随后，报告对财产保险做了重点企业经营状况分析，最后分析了中国财产保险行业发展趋势与投资预测。您若想对财产保险产业有个系统的了解或者想投资中国财产保险行业，本报告是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录：
第.一章 2017年中国财产保险行业运行环境解析
第.一节 2017年中国宏观经济环境分析
一、中国GDP分析
二、消费价格指数分析
三、城乡居民收入分析
四、社会消费品零售总额
五、全社会固定资产投资分析
六、进出口总额及增长率分析
第二节 2017年中国财产保险政策法规环境分析
一、保监会发布进一步规范财产保险市场秩序工作方案
二、2017年保监会严控财险公司经营投资型产品
三、2017年保监会进一步厘清财险投资型产品精算依据
四、国际货运代理责任强制保险制度实施对财产保险业的影响分析
第三节 2017年中国财产保险行业发展环境分析
一、全国财产险市场秩序规范取得显著成效
二、中国财产险市场违规竞争问题明显改善
三、中国财产险业务结构更加合理和优化
四、中国财险业整体偿付能力良好
第二章近几年中国财产保险业运行总体数据同比分析
第.一节 2017年中国财产保险市场运行综述
一、中国财产保险市场的特征
二、中国财产保险市场面临的矛盾
三、完善中国财产保险市场的建议
第二节 2016-2018年中国财产保险市场运行状况
一、2016-2018年中国保险业保费收入情况
二、2016-2018年中国保险业支付各类赔款及给付情况
第三节 2017年中国财产保险市场运行状况分析
一、2017年中国财产保险保费收入情况分析
二、2017年中国财产保险支付各类赔款及给付情况分析
第四节 未来中国财产保险市场发展趋势探析
一、行业增长速度：从短期的平缓到长期的迅速
二、行业增长方式：从外延式增长到内涵式增长
三、市场结构：从短期的行业集中到长期的竞争
四、业务内容：从单纯的物质保障到全面综合性风险管理
五、业务创新：从传统业务到更多的金融创新
六、组织结构：从单一化到多元化
第三章 2017年中国财产保险业运行新形势透析
第.一节 保额及费率的异常变化对财产保险经营的影响分析
一、保额及费率的变化趋势
二、保额及费率递减的原因
三、保额及费率变化的后果
四、应对费率变化的思考
第二节 国际货运代理责任强制保险制度实施对财产保险业的影响
一、国际货运代理责任保险制度的主要内容和特点
二、制度实施对我国财产保险业的影响
三、对策和建议
第三节 2017年中国财产保险业务结构的优化升级分析
一、业务结构不合理影响竞争力
二、优化业务结构的措施
三、为业务结构优化升级提供良好的环境
第四节 2017年中国财产保险产品创新分析
一、财产保险产品创新的主要障碍
二、产品创新的几点措施
第五节 2017年中国财产保险合同中的保险利益分析
一、财产保险合同中保险利益的种类
二、财产保险合同中保险利益的产生方式
三、财产保险合同中保险利益的时效
四、财产保险合同中保险利益的变更
五、关于被盗物品的保险利益的运用
第六节 2017年中国财产保险公司保险合同条款创新方向分析
一、所需保障范围和条件可作为附属保单、批单分别加入
二、加快一揽子保单开发
三、扩大保障范围和增加通用条款
四、建立类似ISO、AAIS的行业服务协会促进保单标准化
第七节 2017年中国拓展我国财产保险的服务对象分析
一、更新经营理念
二、转变垄断市场为自由竞争市场
三、经营目标以市场需求为导向
第八节 2017年中国拓展财产保险社会管理功能策略分析
一、拓展社会交换关系管理功能的产品策略
二、拓展社会交换关系管理功能的产品策略
三、拓展民事侵权关系管理功能的产品策略
第九节 2017年中国财产保险公司核保制度分析
一、核保组织机构
二、核保运作程序
三、核保技术
四、现阶段我国产险公司建立核保制度的思路
第十节 2017年中国家庭财产保险问题分析
一、我国家财险发展的主要模式
二、我国家财险困境成因分析
三、加快发展家财险的建议
四、我国家财险的市场策略
第四章 2016-2018年我国财产保险重点区域分析
第.一节 2016-2018年北京财险市场分析
一、2016-2018年北京财险保费收入情况
二、2016-2018年北京财险赔款、给付情况
三、2017年北京财产保险保费收入情况
四、2017年北京财产保险支付各类赔款及给付情况
第二节 2016-2018年上海财险市场分析
一、2016-2018年上海财险保费收入情况
二、2016-2018年上海财险赔款、给付情况
三、2017年上海财产保险保费收入情况
四、2017年上海财产保险支付各类赔款及给付情况
第三节 2016-2018年广东财险市场分析
一、2016-2018年广东（不含深圳）财产险保费收入情况
二、2016-2018年广东（不含深圳）财险赔款、给付情况
三、2017年广东（不含深圳）财产保险保费收入情况
四、2017年广东（不含深圳）财产保险支付各类赔款及给付情况
第四节 2016-2018年江苏财险市场分析
一、2016-2018年江苏财险保费收入情况
二、2016-2018年江苏财险赔款、给付情况
三、2017年江苏财产保险保费收入情况
四、2017年江苏财产保险支付各类赔款及给付情况
第五章 2017年中国非寿险业运行态势分析
第.一节 2017年中国非寿险产品分类探讨
一、中国非寿险产品的分类状况
二、中国非寿险产品分类存在的问题及影响分析
三、中国建立科学的产品分类体系面临的挑战
四、产品分类问题解决的基本原则
五、构建科学的产品分类体系的基本思路
六、建立产品分类体系的实施建议
第二节 2017年中国非寿险市场多极化格局透析
一、非寿险市场多极化竞争格局的形成
二、非寿险市场多极化竞争格局形成的原因
三、非寿险市场多极化格局的特点及其演变趋势
第三节 2017年投资型非寿险产品运行分析
一、传统型非寿险产品转化为投资型产品的理论依据
二、发展投资型非寿险产品符合现阶段我国非寿险业发展的要求
三、现阶段我国非寿险投资型产品的主要特征和问题
四、积极推进我国投资型非寿险产品的发展
第四节 2017年完善我国非寿险公司偿付能力监管体系分析
一、国际上对非寿险公司偿付能力监管的有效方法
二、目前我国对非寿险公司的偿付能力监管存在的问题
三、完善我国非寿险公司偿付能力监管体系的措施
第五节 2017年中国非寿险公司的战略性资产配置分析
一、保险资金特性、资产负债管理与战略性资产配置
二、保险资产战略配置的考虑因素
三、非寿险公司资产战略配置的国际经验和主要特征
四、现阶段国内非寿险公司实施资产战略配置应注意的若干问题
第六章 2017年产险在银行保险中的发展状况分析
第.一节 我国产险业银行保险发展相对不足及其原因分析
一、我国产险业银行保险发展相对不足
二、产险银行保险发展不足原因分析
第二节 产险在银行保险中的发展分析
第三节 中国产险在银行保险发展过程中存在的问题分析
第四节 中国产险在银行保险中的发展机遇和发展趋势
第五节 产险在银行保险中的发展建议
第七章 2017年中国财产保险业营销解析
第.一节 产险营销及其发展分析
一、产险营销存在的依据
二、我国现行产险营销的反思
三、推行产险营销需采取的对策
第二节 基于利益关系的中小财险公司互动营销模式分析
一、对当前存在的几种主要营销模式的现状分析
二、利益互动营销模式的定义
三、利益互动型营销模式的建立思路
四、利益互动型营销模式建立的基础
第三节 2017年中国产险公司分散性业务营销模式的创新
一、我国财产保险分散性业务及其营销的演进与现状
二、我国财产保险分散性业务及其营销渠道存在的主要问题与障碍
三、我国产险公司分散性业务营销模式创新的路径选择
第四节 从财产保险产品的专业特性谈营销平台的建立
一、影响产品营销的原因
二、产品营销平台的建立
第五节 产险公司保险营销整合体系的建立
一、缺乏市场策划过程
二、缺乏市场行为协调
三、保险“大市场营销”
第六节 产险营销渠道分析
一、选择正确的销售渠道
二、建设多种销售渠道
三、渠道创新与渠道整合
第七节 从产寿险差异看产险个人营销发展
一、产寿险的差异
二、产险个人营销的定位
三、产险个人营销员队伍的建设
四、适合个人营销的险种开发
第八节 财产保险公司的营销分析
一、财产保险公司进行保险营销的必要性分析
二、我国财产保险公司保险营销的现状
三、对改善财产保险营销的建议
第八章 2017年中国财产保险竞争新格局透析
第.一节 2017年中国产险市场竞争模型分析
一、我国保险市场结构
二、寡占市场模型介绍
三、我国非寿险市场竞争模型
第二节 2017年国有产险企业培育核心竞争力分析
一、保险企业核心竞争力的界定
二、国有保险公司核心竞争力的培育
第三节 2017年国内财产保险市场竞争格局分析
一、财产保险公司人力资源竞争力评价
二、国内财险市场集中度(CRn指数)分析
三、国内财产保险公司的市场份额
第四节 2017年财产保险价格竞争策略分析
一、保险市场不正当价格竞争的形式、原因及危害
二、价格竞争面临的挑战
三、财产保险价格竞争的策略
第九章 2017年中国财产保险重点企业竞争性财务分析
第.一节 中国人民财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、2017年中国人保财险发展分析
三、2017年中国财险保费同比分析
四、AIG危机下中国人保财险的战略方向
第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
七、2017年平安产险率先在国内推出个人责任保险产品
第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司
一、企业概况
二、企业主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业偿债能力分析
五、企业运营能力分析
六、企业成长能力分析
七、企业竞争优势分析
第四节 中国大地财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、2017年大地财险在调整转型中保费收入情况
三、中国大地财产保险股份有限公司发展战略研究
第五节 安邦财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、保险业保费收入同比增长分析
三、经营单位可销售产品目录
第十章 2017年中国财产保险业风险预警
第.一节 2017年中国产险业风险分析
一、诚信风险
二、承保风险
三、理赔风险
四、财务风险
五、法律风险
六、内控机制风险
七、监管风险
八、人才风险
九、产品风险
十、展业方式和费用风险
十一、资金运用风险
十二、数据失真风险
第二节 产险公司长期产品的退保风险管理分析
一、长期产品退保风险的危害
二、长期产品退保风险的诱因分析
三、长期产品退保风险的管理策略
第三节 新《保险法》环境中财产保险理赔的诉讼风险分析
一、不可抗辩、弃权、禁止反言原则
二、责任保险向第三人直接履行的义务
三、理赔资料的收集与理赔时限
第四节 产险费率风险的分析及防范
一、产险费率风险分析
二、产险费率风险的防范
第五节 化解财产保险业风险的对策分析
一、完善保险公司治理机制
二、强化风险管控机制
三、转变监管职能
四、建立诚实可信的文化理念
五、理性对待，正确引导
六、创新产品，提升服务
第十一章 2017年中国中小型财产保险公司的发展分析
第.一节 中小型财产保险公司成长的成功因素分析
一、竞争战略定位
二、经营范围战略
三、目标战略
四、组织流程设计
五、维持安全的成长管理策略
第二节 制约中小型财产保险公司成长的现实问题
一、战略导向不明确
二、主业缺乏明显的差别化定位
三、缺乏自主创新能力
四、没有形成自身特色的营销体系
五、基础管理薄弱
第三节 中小型财产保险公司的发展对策
一、选择合适的竞争战略：差异化集中战略
二、正确处理好不同管理层级的分权与集权关系
三、建立适合自身实际的特色营销体系
四、以目标战略为导向，做好产品的发展规划
五、建立以集中处理为特征的信息管理系统
六、在变革与稳定之间取得平衡
第十二章 2019-2025年中国寿险集团控股模式下产险经营的战略分析(ZY GXH)
第.一节 寿险集团公司对产险经营战略的影响
一、建立有效的治理结构
二、选择合适的集权分权模式
三、建立先进的企业文化
四、建立延伸产业价值链的运行机制
五、实现资源的融合与共享
六、创造业务的增值空间
第二节 寿险股份公司在实施产险经营战略中的作用分析
一、确定产、寿险互动双赢的交叉销售战略
二、建立产、寿险互动共盈的庞大目标客户群
三、整合并完善产品供给体系
四、整合并强化渠道销售系统
五、整合并完善公司营运体系
六、整合并确定客观的效果评估体系
第三节 寿险集团公司实施产险经营战略的有利条件分析
一、具有低成本进入市场的优势
二、具有新产品研发的优势
三、具有全方位配套服务保证的优势
四、有高效率发展的优势
第四节 寿险集团公司实施产险经营战略的指导思想分析
一、以市场开拓为着力点
二、以互动交叉销售为手段
三、以个人业务作为主线
四、以多渠道建设为支撑
五、以人才开发为动力
第五节 寿险集团公司实施产险经营战略的主要措施分析
一、推行延伸产业价值链的综合保险服务
二、建立以客户为导向的公司营运机制
三、培育快速反应的保险产品供给系统
四、完善便利化的保险渠道服务
五、加快高附加值产品业务领域的深度开发(ZY GXH)
图表目录：
图表：2005-2017年中国GDP总量及增长趋势图
图表：2017年一季度中国三产业增加值结构图
图表：2008-2017年中国CPI、PPI月度走势图
图表：2005-2017年我国城镇居民可支配收入增长趋势图
图表：2005-2017年我国农村居民人均纯收入增长趋势图
图表：2000-2017年中国城乡居民人均收入增长对比图
图表：1978-2017年中国城乡居民恩格尔系数对比表
图表：1978-2017年中国城乡居民恩格尔系数走势图
图表：2016-2018年中国工业增加值增长趋势图
图表：2005-2017年我国社会固定投资额走势图
图表：2005-2017年我国城乡固定资产投资额对比图
图表：2016-2018年我国财政收入支出走势图
图表：2009-2017年人民币兑美元汇率中间价
图表：2017年人民币汇率中间价对照表
图表：2009 -2017年中国货币供应量统计表 单位：亿元
图表：2009 -2017年中国货币供应量的增速走势图
图表：2001-2017年中国外汇储备走势图
图表：2016-2018年中国外汇储备及增速变化图
图表：2007-2017年央行历次调整利率时间及幅度表
图表：我国历年存款准备金率调整情况统计表
图表：2005-2017年中国社会消费品零售总额增长趋势图
图表：2005-2017年我国货物进出口总额走势图
图表：2005-2017年中国货物进口总额和出口总额走势图
图表：2016-2018年中国就业人数走势图
图表：2016-2018年中国城镇就业人数走势图
图表：1978-2017年我国人口出生率、死亡率及自然增长率走势图
图表：1978-2017年我国总人口数量增长趋势图
图表：2017年人口数量及其构成
图表：1978-2017年中国城镇化率走势图
图表：2016-2018年我国研究与试验发展（R&D）经费支出走势图
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