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2016-2022年中国金融控股行业分析及投资前景研究报告

字体大小：大中小2016-08-26 中国产业研究报告网 http://www.chinairr.org

【报告名称】2016-2022年中国金融控股行业分析及投资前景研究报告
【关键字】金融控股金融控股市场分析
【出版日期】2016年8月
【交付方式】Email电子版/特快专递
【价　　格】纸介版：9800元电子版：9800元纸介+电子：10000元
【订购电话】400-700-9383(免长话费) 010-80993936 传真：010-60343813
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金融控股公司指在同一控制权下，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务，同时每类业务的资本要求不同。

报告目录：

第一章金融控股公司发展必然性和模式选择策略43

1.1我国金融业综合经营面临的挑战43

1.1.1金融分业与综合经营变迁历程43

（1）横向业务合作43

（2）股权交叉投资43

（3）业务交叉经营44

1.1.2分业监管体制的形成及面临的挑战45

（1）分业监管体制形成及现实意义45

（2）分业监管体制面临的挑战46

1.1.3我国金融业综合经营现状分析48

（1）金融机构跨业投资步伐加快48

（2）不同形式金融控股公司逐步形成49

（3）投资金融业的企业集团日益增多49

（4）交叉性金融产品加速发展49

（5）互联网金融快速发展促进综合经营49

（6）综合经营监管制度不断完善50

1.2我国发展金融控股公司可行性分析50

1.2.1金融控股公司概念界定和组建意义50

（1）对金融控股公司的界定50

（2）我国对金融控股公司的界定51

（3）金融控股公司的运行特征52

（4）建立金融控股公司的意义53

1.2.2组建金融控股公司政策上的可行性54

1.2.3技术进步为金融控股公司发展提供支持54

1.2.4现有法律法规对分业经营限制有所松动54

1.2.5国外成熟模式可借鉴，国内现模式雏形55

（1）花旗集团的发展模式55

（2）ING集团的发展模式56

（3）汇丰集团的发展模式56

（4）国内金融控股公司雏形显现58

1.3我国发展金融控股公司必然性分析59

1.3.1金融控股公司的规模经济效应59

1.3.2金融控股公司的范围经济效应60

（1）生产范围经济60

（2）消费范围经济61

（3）声誉范围经济61

1.3.3金融控股公司的协同效应61

1.3.4金融控股公司的风险防范效应62

1.3.5金融控股公司的效率损失63

（1）垄断行为63

（2）不正当竞争行为63

（3）侵蚀公共安全网64

1.4我国金融控股公司发展模式如何选择64

1.4.1金融控股公司模式选择影响因素64

（1）一般因素分析64

（2）特殊因素分析70

1.4.2金融控股公司主要模式及特点分析72

（1）纯粹型金融控股公司72

（2）经营型金融控股公司72

（3）产融结合型金融控股公司73

（4）三种金融控股公司模式比较74

1.4.3金融控股公司设立路径及适应性分析75

（1）营业让与模式及适应性分析75

（2）兼并收购模式及适应性分析76

（3）股份转换方式及适应性分析76

1.4.4我国金融控股公司最佳发展模式如何选择79

（1）设立纯粹金融控股公司79

（2）以客户为中心打造业务平台79

（3）逐步向业务部模式转变80

（4）提高金融机构的核心竞争力80

第二章国际金融控股公司模式及经验借鉴81

2.1美国金融控股公司发展经验分析81

2.1.1美国金融控股公司兴起历史背景81

2.1.2美国金融控股公司发展法律环境83

2.1.3美国金融控股公司发展模式分析84

2.1.4美国纯粹型金融控股公司实例分析——花旗集团85

（1）花旗集团基本概况85

（2）花旗集团综合经营之路85

（3）花旗集团业务范围分析88

（4）花旗集团组织架构分析88

（5）花旗集团治理结构分析89

（6）花旗集团风险管理分析89

（7）花旗集团经营绩效分析93

2.1.5美国金融控股公司发展经验与启示93

2.2德国金融控股公司发展经验分析95

2.2.1德国金融控股公司兴起历史背景95

2.2.2德国金融控股公司发展法律环境96

2.2.3德国金融控股公司典型发展模式96

2.2.4德国全能银行型金融控股公司实例分析——德意志银行集团97

（1）德意志银行集团基本概况97

（2）德意志银行集团综合经营之路97

（3）德意志银行集团业务范围分析98

（4）德意志银行集团组织架构分析99

（5）德意志银行集团治理结构分析99

（6）德意志银行集团风险管理分析100

（7）德意志银行集团经营绩效分析101

2.2.5德国金融控股公司发展经验与启示102

2.3英国金融控股公司发展经验分析103

2.3.1英国金融控股公司兴起历史背景103

2.3.2英国金融控股公司发展法律环境103

2.3.3英国金融控股公司发展模式分析104

2.3.4英国母子公司型金融控股公司实例分析——汇丰控股有限公司104

（1）汇丰控股基本概况104

（2）汇丰控股综合经营之路104

（3）汇丰控股业务范围分析107

（4）汇丰控股组织架构分析107

（5）汇丰控股治理结构分析110

（6）汇丰控股风险管理分析112

（7）汇丰控股经营绩效分析114

2.3.5英国金融控股公司发展经验与启示115

2.4日本金融控股公司发展经验分析116

2.4.1日本金融控股公司兴起历史背景116

2.4.2日本金融控股公司发展法律环境117

2.4.3日本金融控股公司发展模式分析117

2.4.4日本金融控股公司典型实例分析——瑞穗金融控股公司118

（1）瑞穗金融控股公司基本概况118

（2）瑞穗金融控股公司综合经营之路118

（3）瑞穗金融控股公司业务范围分析121

（4）瑞穗金融控股公司组织架构分析122

（5）瑞穗金融控股企业经营优劣势分析123

（6）瑞穗金融控股公司风险管理分析126

（7）瑞穗金融控股公司经营绩效分析132

2.4.5日本金融控股公司发展经验与启示133

2.5台湾金融控股公司发展经验分析135

2.5.1台湾金融控股公司兴起历史背景135

2.5.2台湾金融控股公司发展法律环境136

2.5.3台湾金融控股公司发展模式分析136

2.5.4台湾金融控股公司典型实例分析——富邦金融控股公司138

（1）富邦金融控股公司基本概况138

（2）富邦金融控股公司综合经营之路138

（3）富邦金融控股公司业务范围分析140

（4）富邦金融控股公司组织架构分析140

（5）富邦金融控股企业经营优劣势分析141

（6）富邦金融控股公司风险管理分析141

（7）富邦金融控股公司经营绩效分析143

2.5.5台湾金融控股公司发展经验与启示144

2.6其它国家/地区金融控股公司发展经验147

2.6.1瑞士联合银行集团发展经验分析147

2.6.2新加坡淡马锡控股公司发展经验分析150

第三章中国金融控股公司发展现状及经营绩效153

3.1中国金融控股公司发展现状分析153

3.1.1中国金融控股公司的产生153

3.1.2中国金融控股公司发展阶段155

3.1.3中国金融控股公司模式分析155

3.1.4中国金融控股公司发展特点和问题分析156

3.2中国金融控股公司经营绩效分析157

3.2.1研究方法与模型构建157

3.2.2金融控股公司经营绩效横向比较159

（1）成长与风险抵御能力分析159

（2）安全性分析159

（3）收益与运营能力分析159

（4）综合表现评价160

3.2.3金融控股公司经营绩效纵向分析161

3.2.4提升金融控股公司经营绩效建议162

（1）对于金融控股公司自身的建议162

（2）对于立法方面的建议164

3.3中国不同类型金融控股公司发展分析165

3.3.1银行系金融控股公司165

（1）商业银行综合经营进展分析165

（2）银行系金融控股公司综合经营特点166

（3）国外银行系金融控股公司的主要经验167

（4）国外银行系金融控股公司的主要教训169

（5）商业银行构建金融控股公司发展路径170

3.3.2非银行金融机构系金融控股公司172

（1）非银行金融机构综合经营进展172

（2）非银行金融机构金融控股公司化现状分析172

（3）非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点173

（4）非银行金融机构系金融控股公司经营效益173

（5）非银行金融机构组建金融控股公司发展途径173

（6）非银行金融机构金融控股公司综合经营策略175

3.3.3产业型金融控股公司177

（1）产业型金融控股公司发展动因177

（2）产业型金融控股公司发展现状178

（3）产业型金融控股公司经营效益179

（4）产业型金融控股公司发展特征180

（5）产业型金融控股公司发展模式180

（6）产业型金融控股公司特殊风险182

（7）产业型金融控股公司发展对策182

3.3.4政府系金融控股公司186

（1）政府组建金融控股公司的目的186

（2）政府系金融控股公司发展现状分析186

（3）政府系金融控股公司发展特点分析187

3.4资产管理公司向金融控股公司转型及其战略188

3.4.1资产管理公司转型金融控股现状188

3.4.2资产管理公司打造金融控股公司路径选择188

3.4.3资产管理公司打造金融控股公司战略实施步骤188

3.4.4资产管理公司多元化业务发展战略193

（1）核心主业及发展战略193

（2）综合化金融服务发展战略195

3.4.5资产管理公司多元化战略实现路径198

（1）完善治理结构198

（2）组织流程再造199

（3）建立客户资源管理平台201

（4）公司信息管理系统建设202

（5）优化激励机制203

第四章中国地方金融控股公司成功模式及组建策略205

4.1地方金融控股公司设立条件与模式选择205

4.1.1地方金融控股公司概述205

4.1.2地方金融控股公司设立条件205

4.1.3地方金融控股公司的设立原则206

4.1.4地方金融控股公司设立模式选择207

4.2地方金融控股公司成功模式借鉴209

4.2.1上海国际模式——地方金融资源整合209

（1）集团成立背景/目的209

（2）集团功能定位分析209

（3）集团组建模式及路径209

（4）集团业务布局与整合210

（5）集团组织架构分析210

（6）集团经营模式分析218

（7）集团经营绩效分析219

4.2.2天津泰达模式——地方产融结合219

（1）集团成立背景/目的219

（2）集团功能定位分析219

（3）集团组建模式及路径220

（4）集团业务布局与整合220

（5）集团组织架构分析221

（6）集团经营模式分析221

（7）集团经营绩效分析223

4.2.3重庆渝富模式——地方产业资源优化配置223

（1）集团成立背景/目的223

（2）集团功能定位分析223

（3）集团组建模式及路径224

（4）集团业务布局与整合224

（5）集团组织架构分析224

（6）集团经营模式分析224

（7）集团经营绩效分析226

4.2.4合肥模式——合肥兴泰控股集团227

（1）集团成立背景/目的227

（2）集团功能定位分析228

（3）集团组建模式及路径228

（4）集团业务布局与整合228

（5）集团组织架构分析229

（6）集团经营模式分析229

（7）集团经营绩效分析232

4.2.5对四种典型模式的比较分析233

（1）四种模式的共同之处233

（2）四种模式的不同之处234

4.2.6四种典型模式的借鉴意义235

4.3重点地区组建金融控股公司可行性分析236

4.3.1山东组建地方金控公司可行性分析236

（1）山东金融资源基础条件236

（2）山东金融业经济运行情况237

（3）山东金融业改革政策及导向238

（4）山东组建地方金控公司可行性分析239

4.3.2江苏组建地方金控公司可行性分析240

（1）江苏金融资源基础条件240

（2）江苏金融业经济运行情况240

（3）江苏金融业改革政策及导向241

（4）江苏组建地方金控公司可行性分析245

4.3.3浙江组建地方金控公司可行性分析245

（1）浙江金融资源基础条件245

（2）浙江金融业经济运行情况246

（3）浙江金融业改革政策及导向246

（4）浙江组建地方金控公司可行性分析254

4.3.4广东组建地方金控公司可行性分析255

（1）广东金融资源基础条件255

（2）广东金融业经济运行情况256

（3）广东金融业改革政策及导向256

（4）广东组建地方金控公司可行性分析258

4.3.5海南组建地方金控公司可行性分析258

（1）海南金融资源基础条件258

（2）海南金融业经济运行情况259

（3）海南金融业改革政策及导向259

（4）海南组建地方金控公司可行性分析265

4.3.6辽宁组建地方金控公司可行性分析265

（1）辽宁金融资源基础条件265

（2）辽宁金融业经济运行情况266

（3）辽宁金融业改革政策及导向267

（4）辽宁组建地方金控公司可行性分析267

4.3.7河南组建地方金控公司可行性分析268

（1）河南金融资源基础条件268

（2）河南金融业经济运行情况269

（3）河南金融业改革政策及导向270

（4）河南组建地方金控公司可行性分析276

4.3.8云南组建地方金控公司可行性分析278

（1）云南金融资源基础条件278

（2）云南金融业经济运行情况279

（3）云南金融业改革政策及导向280

（4）云南组建地方金控公司可行性分析281

4.3.9湖南组建地方金控公司可行性分析283

（1）湖南金融资源基础条件283

（2）湖南金融业经济运行情况284

（3）湖南金融业改革政策及导向284

（4）湖南组建地方金控公司可行性分析287

4.3.10湖北组建地方金控公司可行性分析287

（1）湖北金融资源基础条件287

（2）湖北金融业经济运行情况288

（3）湖北金融业改革政策及导向288

（4）湖北组建地方金控公司可行性分析289

第五章中国金融控股公司多元化战略与业务协同创新292

5.1金融控股公司多元化发展战略292

5.1.1金融控股公司多元化发展路径292

5.1.2国际金融控股公司模式多元化发展战略293

（1）纯粹型金融控股公司模式多元化发展战略293

（2）混合型金融控股公司模式多元化发展战略294

（3）全能银行型金融控股公司模式多元化发展战略295

5.1.3国内金融控股公司模式多元化发展战略296

（1）金融纯粹控股模式多元化发展战略296

（2）金融混业控股模式多元化发展战略298

（3）产业纯粹控股模式多元化发展战略299

（4）产业混业控股模式多元化发展战略300

5.2国际金融控股公司业务协同与创新301

5.2.1机构重组上的协同效应301

5.2.2资金上的协同效应302

（1）商业银行与资本市场之间的资金互动302

（2）保险资金与银行、证券资金的互动302

5.2.3业务上的协同效应303

（1）一般业务的合作303

（2）信息方面的合作303

（3）金融业务创新的合作303

5.3国内金融控股公司业务协同与创新实践307

5.3.1公司与投资银行业务307

（1）企业年金业务307

（2）资产证券化业务312

5.3.2消费者金融代表性业务320

（1）银保业务320

（2）银证转账、银证通等业务322

（3）其它业务323

5.3.3财富管理业务的协同与创新324

（1）财富管理市场潜力分析324

（2）金融控股公司开展财富管理业务优势324

（3）金融控股公司的财富管理模式分析326

（4）国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴326

5.4金融控股公司业务协同与创新趋势及建议327

5.4.1金融控股公司业务协同与创新趋势327

5.4.2金融控股公司业务协同与创新风险328

5.4.3金融控股公司业务协同与创新建议328

第六章金融控股公司的风险管理与外部监管330

6.1金融控股公司主要风险分析330

6.1.1金融控股公司的一般风险330

6.1.2金融控股公司的特殊风险332

（1）内部交易与关联交易风险332

（2）利益冲突风险333

（3）垄断风险336

6.1.3金融控股公司风险的传递性337

6.2金融控股公司风险管理的策略与方法337

6.2.1金融控股公司风险管理体系建设337

6.2.2金融控股公司风险防范措施340

6.3我国金融控股公司的内部控制341

6.3.1内部控制与风险管理的关系341

6.3.2建立内部控制机制的指导原则343

6.3.3金融控股公司的内部控制流程348

6.3.4金融控股公司内部控制的管理程序352

6.3.5内部控制管理技术354

（1）风险预警指标体系354

（2）VaR风险管理技术356

6.3.6国际上金融控股公司内部控制经验357

6.4我国金融控股公司外部监管模式及建议359

6.4.1金融控股公司监管模式的选择359

（1）各种监管模式比较359

（2）发达国家监管模式选择361

6.4.2适合我国的金融控股公司监管模式365

（1）主监管制度365

（2）伞式监管367

（3）信息沟通机制的建立369

6.4.3金融控股公司风险防范法律机制371

（1）完善内部风险防范的法律措施371

（2）完善外部风险防范的法律措施372

6.4.4现阶段金融控股公司监管政策建议372

（1）我国金融控股公司的监管重点372

（2）我国金融控股公司的监管建议373

第七章中国金融控股公司法人治理结构的完善375

7.1金融控股公司法人治理结构问题375

7.1.1金融控股公司法人治理结构特殊性375

7.1.2金融控股公司法人治理结构的难题375

7.1.3金融控股公司法人治理结构存在的问题378

（1）产权结构单一，所有者缺位378

（2）股东权力滥用379

（3）董事会结构不尽合理379

（4）监事会职能受限380

（5）约束和激励机制不完善381

（6）相互制衡的法律制度不健全382

7.2部分发达国家和地区法人治理结构比较382

7.2.1德国公司治理模式382

7.2.2美国公司治理模式384

（1）股东的主权地位受到挑战386

（2）外部董事制度的建立386

（3）强化了大股东对经营者的控制387

7.2.3日本公司治理模式387

（1）强化监事作用388

（2）董事制度改革389

7.2.4台湾地区公司治理模式390

（1）向单轨制转型390

（2）独立董事的设置与要求391

（3）提高企业透明度391

7.2.5发达国家和地区法人治理结构总结392

7.3我国金融控股公司法人治理结构的完善393

7.3.1建立多元化股权结构393

7.3.2完善股东会制度394

（1）股东会议通知制度的改进394

（2）股东会会议出席制度的完善394

（3）股东会会议表决制度的完善394

（4）股东会议瑕疵制度的完善395

7.3.3建立有效的董事会制度395

（1）明确董事会主要职责的规范395

（2）董事会规模的规定396

（3）加强董事会的独立性396

（4）在董事会中建立专门委员会的规定397

7.3.4强化监事会作用398

（1）规范监事资格398

（2）确立独立监事制度399

（3）完善监事会财务监督的方式399

（4）协调监事会与独立董事的职权399

7.3.5完善约束和激励机制400

7.3.6建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度402

第八章中国金融控股公司典型个案研究分析404

8.1银行系金融控股公司典型个案分析404

8.1.1中国国际金融有限公司404

（1）企业发展简况分析404

（2）企业经营情况分析404

（3）企业经营优劣势分析404

8.1.2中银国际控股有限公司416

（1）企业发展简况分析416

（2）企业经营情况分析416

（3）企业经营优劣势分析416

8.1.3工银国际控股有限公司423

（1）企业发展简况分析423

（2）企业经营情况分析423

（3）企业经营优劣势分析423

8.1.4建银国际（控股）金融有限公司430

（1）企业发展简况分析430

（2）企业经营情况分析430

（3）企业经营优劣势分析431

8.2非银行金融机构系金控公司典型个案分析438

8.2.1平安集团438

（1）企业发展简况分析438

（2）企业经营情况分析439

（3）企业经营优劣势分析439

8.2.2中信集团447

（1）企业发展简况分析447

（2）企业经营情况分析447

（3）企业经营优劣势分析448

8.2.3中国光大集团股份公司461

（1）企业发展简况分析461

（2）企业经营情况分析461

（3）企业经营优劣势分析462

8.2.4中国银河金融控股有限责任公司469

（1）企业发展简况分析469

（2）企业经营情况分析469

（3）企业经营优劣势分析470

8.3实业系金融控股公司典型个案分析472

8.3.1海信集团472

（1）企业发展简况分析472

（2）企业经营情况分析472

（3）企业经营优劣势分析472

8.3.2招商局金融集团有限公司485

（1）企业发展简况分析485

（2）企业经营情况分析486

（3）企业经营优劣势分析486

8.3.3华润（集团）有限公司493

（1）企业发展简况分析493

（2）企业经营情况分析494

（3）企业经营优劣势分析495

8.4政府系金融控股公司典型个案分析534

8.4.1广东粤财投资控股有限公司534

（1）企业发展简况分析534

（2）企业经营情况分析535

（3）企业经营优劣势分析535

8.4.2福建省投资开发集团有限公司543

（1）企业发展简况分析543

（2）企业经营情况分析543

（3）企业经营优劣势分析544

8.5资产管理公司转型金融控股典型个案分析565

8.5.1中国华融资产管理股份有限公司565

（1）企业发展简况分析565

（2）企业经营情况分析565

（3）企业经营优劣势分析566

8.5.2中国信达资产管理股份有限公司575

（1）企业发展简况分析575

（2）企业经营情况分析575

（3）企业经营优劣势分析577

8.62015年新成立或拟成立的金融控股公司发展情况分析594

8.6.1厦门易联众金融控股有限公司594

（1）企业发展简况分析594

（2）企业经营情况分析595

（3）企业经营优劣势分析595

8.6.2广西投资集团金融控股有限公司601

（1）企业发展简况分析601

（2）企业经营情况分析601

（3）企业经营优劣势分析602

第九章金融控股公司发展趋势与上市路径分析613

9.1金融控股公司发展趋势分析613

9.1.1金融控股公司监管政策趋势分析613

9.1.2金融控股公司未来发展前景和趋势分析617

9.2金融控股公司上市方式比较621

9.2.1拆分上市模式：中信、光大621

（1）中信集团拆分上市分析621

（2）光大集团拆分上市分析621

（3）拆分上市的优势与不足622

9.2.2母子公司共同上市模式：平安集团622

（1）平安集团母子公司共同上市模式622

（2）母子公司共同上市的优势与不足623

9.2.3整体上市模式：中航投资624

（1）中航投资整体上市分析624

（2）整体上市的优势与不足624

9.3金融控股公司整体上市路径分析625

9.3.1纯粹型金融控股IPO障碍625

9.3.2企业集团整体上市的路径分析625

9.3.3金融控股公司整体上市可行路径626

部分图表目录：

图表1花旗集团模式结构55

图表2汇丰集团模式结构57

图表3金融企业的规模经济示意图59

图表4世界各国和地区金融结构类型65

图表5两种金融结构国家在公司治理方面差异比较66

图表6中国金融控股公司发展阶段155

图表7各银行综合表现排名表161

图表8部分产业型金融控股集团一览表179

图表9产业型金融控股集团可行的发展模式183

图表10产业型金融控股集团监管模式可行模式186

图表11两类金融控股公司不同上市模式的利弊分析191

图表12非银行金融机构的主要业务模式比较193

图表13天津泰达组织架构分析221

图表14合肥兴泰控股集团组织架构分析229

图表15地方金融控股公司发展模式比较234

图表16中信集团业务结构简图298

图表17企业年金业务运作实例310

图表18资产证券化参与主休的主要职能314

图表19信托制度可满足信贷资产证券化的基本法律要求318

图表20不良资产证券化业务中金融机构的业务协同和创新320

图表21金融控股公司内控设立机制352

图表22美国对金融控股公司的监管结构363

图表23英国金融监管体制364

图表24理想的伞式监管体系368

更多图表见正文......

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2016-2022年中国金融控股行业分析及投资前景研究报告

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