2018-2024年中国银行理财产品市场深度评估与投资决策研究报告
- 【报告名称】2018-2024年中国银行理财产品市场深度评估与投资决策研究报告
- 【关 键 字】银行理财产品 银行理财产品市场分析
- 【出版日期】2018年6月
- 【交付方式】Email电子版/特快专递
- 【价 格】纸介版：9800元 电子版：9800元 纸介+电子：10000元
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银行理财产品是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。
银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是，“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的“银行理财产品”，其实是指其中的综合理财服务。
截至2016年末，大资管行业规模已达116.18万亿，其中银行理财规模29.05万亿元，占比为25.00%，在各类机构中占比最高；信托规模20.22万亿元，占比为17.40%；保险公司资产规模15.12万亿，占比为13.01%；基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约51.79万亿元，占比为44.58%。
2016年银行理财规模同比增长23.63%，较2015年末56.15%增速明显放缓。募集规模增速从2014年的接近160%降至2016年的不到10%，已从高速发展期，逐步进入低速增长的“新常态”，产品期限结构更趋合理。
在投资方向上，债券、存款及货币市场工具投资仍为理财资金配置中最重要的方向，余额占比达73.52%，其中债券资产配置比例为43.76%，并以中高评级信用债为主。是顺应监管要求，有效把控风险，适合理财产品风险偏好的重要选择。
中国银行业理财市场月末存续情况
中国产业研究报告网发布的《2018-2024年中国银行理财产品市场深度评估与投资决策研究报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值！
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报告目录：
第 一章 银行理财产品行业相关基础概述及研究机构
1.1 银行理财产品的定义及分类
1.1.1 银行理财产品的界定
1.1.2 银行理财产品的分类
1、人民币理财产品
2、外币理财产品
1.1.3 银行理财产品的构成要素
1、发行者
2、认购者
3、期限
4、价格和收益
5、风险
6、流动性
7、理财产品中嵌套的其他权利
1.2 银行理财产品行业特点分析
1.2.1 市场特点分析
1.2.2 行业经济特性
1.2.3 行业发展周期分析
1.2.4 行业进入风险
1.2.5 行业成熟度分析
第二章 2017年中国银行理财产品行业市场发展环境分析
2.1 中国银行理财产品行业经济环境分析
2.1.1 中国经济运行情况
1、国民经济运行情况GDP
2、消费价格指数CPI、PPI
3、全国居民收入情况
4、恩格尔系数
5、工业发展形势
6、固定资产投资情况
2.1.2 经济环境对行业的影响分析
2.2 中国银行理财产品行业政策环境分析
2.2.1 行业监管环境
1、行业主管部门
2、行业监管体制
2.2.2 行业政策分析
1、主要法律法规
2、相关发展规划
2.2.3 政策环境对行业的影响分析
2.3 中国银行理财产品行业社会环境分析
2.3.1 行业社会环境
1、人口环境分析
2、教育环境分析
3、文化环境分析
4、生态环境分析
5、中国城镇化率
6、居民的各种消费观念和习惯
2.3.2 社会环境对行业的影响分析
第三章 中国银行理财产品行业上、下游产业链分析
3.1 银行理财产品行业产业链概述
3.1.1 产业链定义
3.1.2 银行理财产品行业产业链
3.2 银行理财产品行业主要上游产业发展分析
3.2.1 上游产业发展现状
3.2.2 上游产业供给分析
3.2.3 上游供给价格分析
3.2.4 主要供给企业分析
3.3 银行理财产品行业主要下游产业发展分析
3.3.1 下游（应用行业）产业发展现状
3.3.2 下游（应用行业）产业需求分析
3.3.3 下游（应用行业）主要需求企业分析
3.3.4 下游（应用行业）最具前景产品/行业分析
第四章 国际银行理财产品行业市场发展分析
4.1 2014-2017年国际银行理财产品行业发展现状
4.1.1 国际银行理财产品行业发展现状
4.1.2 国际银行理财产品行业发展规模
4.1.3 国际银行理财产品主要技术水平
4.2 2014-2017年国际银行理财产品市场需求研究
4.2.1 国际银行理财产品市场需求特点
4.2.2 国际银行理财产品市场需求结构
4.2.3 国际银行理财产品市场需求规模
4.3 2014-2017年国际区域银行理财产品行业研究
4.3.1 欧洲
4.3.2 美国
4.3.3 日韩
4.4 2018-2024年国际银行理财产品行业发展展望
4.4.1 国际银行理财产品行业发展趋势
4.4.2 国际银行理财产品行业规模预测
4.4.3 国际银行理财产品行业发展机会
第五章 2014-2017年中国银行理财产品行业发展概述
5.1 中国银行理财产品行业发展状况分析
5.1.1 中国银行理财产品行业发展阶段
5.1.2 中国银行理财产品行业发展总体概况
从银行业理财产品存续情况来看，截至2016年底，全国共有497家银行业金融机构持有存续的理财产品，理财产品数7.42万只，理财产品存续余额为29.05万亿元，较年初增加5.55万亿元，增幅为23.63%。2016年理财产品日均存续余额为27.01万亿元，较去年增长7.47万亿元。其中，非保本产品的存续余额为23.11万亿元，占全部理财产品存续余额的79.56%，较年初上升5.39个百分点；农村金融机构存续余额为1.64万亿元，理财规模增速较快，较年初增长79.87%。
从银行业理财产品发行情况来看，2016年，银行业理财市场有523家银行业金融机构发行了理财产品，共发行20.21万只，平均每月新发行产品1.68万只，累计募集资金167.94万亿元，平均每月募集资金14万亿元，2016年全年发行产品数和募集资金额分别较2015年提高8.17%和6.01%。其中开放式理财产品较2015年增加4.8%；封闭式产品较2015年增加9.27%。风险等级为“二级(中低)”及以下的理财产品募集资金总量为137.63万亿元，占全市场募集资金总量的81.96%，较2015年下降4.39个百分点；风险等级为“四级(中高)”和“五级(高)”的理财产品募集资金量只占0.29%，较2015年下降0.26个百分点。
从银行业理财产品投资资产情况来看，债券、存款、货币市场工具是理财产品主要配置的前三大类资产，截至2016年底，余额占比为73.52%，其中，债券资产配置比例为43.76%，在理财资金投资的资产中占比最高。进一步细分，国债、地方政府债、央票、政府支持机构债券和政策性金融债占理财投资资产余额的8.69%，商业性金融债、企业债券、公司债券、企业债务融资工具、资产支持证券、外国债券和其他债券占理财投资资产余额的35.07%。2016年共有19.65万亿元的理财资金通过配置债券、非标准化债权类资产、权益类资产等方式投向了实体经济，占理财资金投资各类资产余额的67.41%。其中，年末较年初增加3.77万亿元,增幅为23.75%，有力地支持了经济发展。
从银行业理财产品收益情况来看，2016年，银行业理财市场共有19.22万只产品发生兑付(其中有18.44万只产品终止到期)，累计兑付客户收益9772.7亿元，较2015年增幅达12.97%。2016年，封闭式理财产品兑付客户收益率呈现出下降的趋势，兑付客户年化收益率从年初的平均4.2%左右下降至年末平均的3.5%左右。2016年终止到期的理财产品中有88只产品出现了亏损，占全部终止到期产品的0.05%。
不同收益类型理财产品存续余额情况
不同风险等级理财产品的募集资金情况 单位：万亿元
5.1.3 中国银行理财产品行业发展特点分析
5.2 2014-2017年银行理财产品行业发展现状
5.2.1 2014-2017年中国银行理财产品行业发展热点
5.2.2 2014-2017年中国银行理财产品行业发展现状
5.2.3 2014-2017年中国银行理财产品企业发展分析
5.3 中国银行理财产品行业细分市场概况
5.3.1 债券型产品市场
5.3.2 信托型产品市场
5.3.3 挂钩型产品市场
5.3.4 QDⅡ型产品市场
5.4 中国银行理财产品行业发展问题及对策建议
5.4.1 中国银行理财产品行业发展制约因素
5.4.2 中国银行理财产品行业存在问题分析
5.4.3 中国银行理财产品行业发展对策建议
第六章 中国银行理财产品行业运行指标分析及预测
6.1 中国银行理财产品行业企业数量分析
6.1.1 2014-2017年中国银行理财产品行业企业数量情况
6.1.2 2014-2017年中国银行理财产品行业企业竞争结构
6.2 2014-2017年中国银行理财产品行业财务指标总体分析
6.2.1 行业盈利能力分析
6.2.2 行业偿债能力分析
6.2.3 行业营运能力分析
6.2.4 行业发展能力分析
6.3 中国银行理财产品行业市场规模分析及预测
6.3.1 2014-2017年中国银行理财产品行业市场规模分析
6.3.2 2018-2024年中国银行理财产品行业市场规模预测
6.4 中国银行理财产品行业市场供需分析及预测
6.4.1 中国银行理财产品行业市场供给分析
1、2014-2017年中国银行理财产品行业供给规模分析
2、2018-2024年中国银行理财产品行业供给规模预测
6.4.2 中国银行理财产品行业市场需求分析
1、2014-2017年中国银行理财产品行业需求规模分析
2、2018-2024年中国银行理财产品行业需求规模预测
第七章 中国互联网+银行理财产品行业发展现状及前景
7.1 互联网给银行理财产品行业带来的冲击和变革分析
7.1.1 互联网时代银行理财产品行业大环境变化分析
7.1.2 互联网给银行理财产品行业带来的突破机遇分析
7.1.3 互联网给银行理财产品行业带来的挑战分析
7.1.4 互联网+银行理财产品行业融合创新机会分析
7.2 中国互联网+银行理财产品行业市场发展现状分析
7.2.1 中国互联网+银行理财产品行业投资布局分析
1、中国互联网+银行理财产品行业投资切入方式
2、中国互联网+银行理财产品行业投资规模分析
3、中国互联网+银行理财产品行业投资业务布局
7.2.2 银行理财产品行业目标客户互联网渗透率分析
7.2.3 中国互联网+银行理财产品行业市场规模分析
7.2.4 中国互联网+银行理财产品行业竞争格局分析
1、中国互联网+银行理财产品行业参与者结构
2、中国互联网+银行理财产品行业竞争者类型
3、中国互联网+银行理财产品行业市场占有率
7.3 中国互联网+银行理财产品行业市场发展前景分析
7.3.1 中国互联网+银行理财产品行业市场增长动力分析
7.3.2 中国互联网+银行理财产品行业市场发展瓶颈剖析
7.3.3 中国互联网+银行理财产品行业市场发展趋势分析
第八章 中国银行理财产品行业消费市场调查
8.1 中国银行理财市场分布及理财信心分析
8.1.1 具有理财能力的人群分布
8.1.2 中国银行私人理财信心分析
8.1.3 理财者对投资理财产品的期望
8.2 中国银行理财市场态度变化分析
8.2.1 学历收入年龄左右理财观
8.2.2 国人理财的偏好分析
8.2.3 国人理财存在的顾忌分析
8.2.4 对理财产品的了解程度分析
8.3 银行理财信息的来源及影响
8.3.1 理财者理财信息的来源渠道
8.3.2 来源渠道对最终决策的影响
第九章 中国银行理财产品行业市场竞争格局分析
9.1 中国银行理财产品行业竞争格局分析
9.1.1 银行理财产品行业区域分布格局
9.1.2 银行理财产品行业企业规模格局
9.1.3 银行理财产品行业企业性质格局
9.2 中国银行理财产品行业竞争五力分析
9.2.1 银行理财产品行业上游议价能力
9.2.2 银行理财产品行业下游议价能力
9.2.3 银行理财产品行业新进入者威胁
9.2.4 银行理财产品行业替代产品威胁
9.2.5 银行理财产品行业现有企业竞争
9.3 中国银行理财产品行业竞争SWOT分析
9.3.1 银行理财产品行业优势分析（S）
9.3.2 银行理财产品行业劣势分析（W）
9.3.3 银行理财产品行业机会分析（O）
9.3.4 银行理财产品行业威胁分析（T）
9.4 中国银行理财产品行业竞争策略建议
第十章 中国银行理财产品行业领 先企业竞争力分析
10.1 中国工商银行股份有限公司
10.1.1 企业发展基本情况
10.1.2 企业经营情况分析
10.1.3 企业发展战略分析
10.2 中国建设银行股份有限公司
10.2.1 企业发展基本情况
10.2.2 企业经营情况分析
10.2.3 企业发展战略分析
10.3 中国农业银行股份有限公司
10.3.1 企业发展基本情况
10.3.2 企业经营情况分析
10.3.3 企业发展战略分析
10.4 中国银行股份有限公司
10.4.1 企业发展基本情况
10.4.2 企业经营情况分析
10.4.3 企业发展战略分析
10.5 民生银行股份有限公司
10.5.1 企业发展基本情况
10.5.2 企业经营情况分析
10.5.3 企业发展战略分析
10.6 中国交通银行股份有限公司
10.6.1 企业发展基本情况
10.6.2 企业经营情况分析
10.6.3 企业发展战略分析
10.7 平安银行股份有限公司
10.7.1 企业发展基本情况
10.7.2 企业经营情况分析
10.7.3 企业发展战略分析
10.8 中国招商银行股份有限公司
10.8.1 企业发展基本情况
10.8.2 企业经营情况分析
10.8.3 企业发展战略分析
10.9 中信银行股份有限公司
10.9.1 企业发展基本情况
10.9.2 企业经营情况分析
10.9.3 企业发展战略分析
10.10 兴业银行股份有限公司
10.10.1 企业发展基本情况
10.10.2 企业经营情况分析
10.10.3 企业发展战略分析
第十一章 2018-2024年中国银行理财产品行业发展趋势与投资机会研究
11.1 2018-2024年中国银行理财产品行业市场发展潜力分析
11.1.1 中国银行理财产品行业市场空间分析
11.1.2 中国银行理财产品行业竞争格局变化
11.1.3 中国银行理财产品行业互联网+前景
11.2 2018-2024年中国银行理财产品行业发展趋势分析
11.2.1 中国银行理财产品行业品牌格局趋势
11.2.2 中国银行理财产品行业渠道分布趋势
11.2.3 中国银行理财产品行业市场趋势分析
11.3 2018-2024年中国银行理财产品行业投资机会与建议
11.3.1 中国银行理财产品行业投资前景展望
11.3.2 中国银行理财产品行业投资机会分析
11.3.3 中国银行理财产品行业投资建议分析
第十二章 2018-2024年中国银行理财产品行业投资分析与风险规避
12.1 中国银行理财产品行业关键成功要素分析
12.2 中国银行理财产品行业投资壁垒分析
12.3 中国银行理财产品行业投资风险与规避
12.3.1 宏观经济风险与规避
12.3.2 行业政策风险与规避
12.3.3 上游市场风险与规避
12.3.4 市场竞争风险与规避
12.3.5 技术风险分析与规避
12.3.6 下游需求风险与规避
12.4 中国银行理财产品行业融资渠道与策略
12.4.1 银行理财产品行业融资渠道分析
12.4.2 银行理财产品行业融资策略分析
第十三章 2018-2024年中国银行理财产品行业盈利模式与投资战略规划分析
13.1 国外银行理财产品行业投资现状及经营模式分析
13.1.1 境外银行理财产品行业成长情况调查
13.1.2 经营模式借鉴
13.1.3 国外投资新趋势动向
13.2 中国银行理财产品行业商业模式探讨
13.3 中国银行理财产品行业投资发展战略规划
13.3.1 战略优势分析
13.3.2 战略机遇分析
13.3.3 战略规划目标
13.3.4 战略措施分析
13.4 最优投资路径设计
13.4.1 投资对象
13.4.2 投资模式
13.4.3 预期财务状况分析
13.4.4 风险资本退出方式
第十四章 研究结论及建议
14.1 研究结论
14.2 专家建议
14.2.1 行业发展策略建议
14.2.2 行业投资方向建议
14.2.3 行业投资方式建议
图表目录
图表：银行理财产品行业特点
图表：银行理财产品行业生命周期
图表：银行理财产品行业产业链分析
图表：中国GDP增长情况
图表：中国CPI增长情况
图表：中国人口数量及其构成
图表：中国工业增加值及其增长速度
图表：中国城镇居民可支配收入情况
图表：2014-2017年银行理财产品行业市场规模分析
图表：2018-2024年银行理财产品行业市场规模预测
图表：2014-2017年中国银行理财产品行业供给规模分析
图表：2018-2024年中国银行理财产品行业供给规模预测
图表：2014-2017年中国银行理财产品行业需求规模分析
图表：2018-2024年中国银行理财产品行业需求规模预测
图表：2014-2017年中国银行理财产品行业企业数量情况
图表：2014-2017年中国银行理财产品行业企业竞争结构
图表：中国银行理财产品行业盈利能力分析
图表：中国银行理财产品行业运营能力分析
图表：中国银行理财产品行业偿债能力分析
图表：中国银行理财产品行业发展能力分析
图表：中国银行理财产品行业经营效益分析
图表：2014-2017年银行理财产品行业重要数据指标比较
图表：2014-2017年中国银行理财产品行业竞争力分析
图表：2018-2024年中国银行理财产品行业发展趋势预测
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