2018-2024年中国农村商业银行市场深度研究与投资战略研究报告
- 【报告名称】2018-2024年中国农村商业银行市场深度研究与投资战略研究报告
- 【关 键 字】农村商业银行 农村商业银行市场分析
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农村商业银行，简称：农商银行(Rural commercial bank)是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同入股组成的股份制的地方性金融机构。农商行的贷款种类可以分为农户小额信用贷款、农户联保贷款、助学贷款、农村工商业贷款、农业经济组织贷款和其他贷款。贷款方式可以分为信用贷款、担保贷款、票据贴现三种。
近年来，我国农村商业银行在中间业务方面，有了长足的发展，如网上银行、电话银行等。中间业务的各个类型，包括：银行卡类、结算类、代理类、信息咨询及评估类等，都有一定程度的发展。其中，银行卡类中间业务的发展成果最为显著，具体表现在居民持卡量、持卡交易和结算量呈现出逐年攀升的趋势。此外，代理类的中间业务的产品种类已经比较丰富，其主要的产品类型主要是公共事业收费。
农村金融机构是我国起步最早的金融机构之一，最早可追溯至1923年6月国内成立的第.一家农信社，距今已近百年。截止2015年末，我国农商行数量为859家，农合行数量为71家，农信社数量为1373家。随着改制进度推进，后两类机构的数量还在持续下降，农商行数量继续增加，2016年底达到1055家。
2016年全国农村商业银行资产规模及占比情况
|
区间
|
数量（家）
|
数量占比
|
资产规模（亿元）
|
资产占比
|
|
>5000
|
5
|
0.47%
|
34682.5
|
17.17%
|
|
1000-5000
|
23
|
2.18%
|
37574.4
|
18.60%
|
|
500-1000
|
27
|
2.56%
|
18502.2
|
9.16%
|
|
100-500
|
420
|
39.81%
|
77701.2
|
38.47%
|
|
0-100
|
580
|
54.98%
|
33528.4
|
16.60%
|
|
总计
|
1055
|
100%
|
201988.7
|
100%
|
5000亿元规模以上农商行有5家，数量仅占农商行总数0.47%，但资产总额达到34682.5亿元，占全部农商行资产的比重为17.17%。这5家分别为：重庆农商银行、北京农商银行、上海农商银行、成都农商银行、广州农商银行。
2016年5000亿规模以上农商行排行榜
|
其中，重庆农商银行以接近8000亿元的7870.5亿元资产规模位列全国农商行首位。据了解，2016年末，城商行资产规模排名第6位的徽商银行资产规模为7547.7亿元。而截至2016年末，全国性股份制商业银行中的渤海银行资产规模也仅为8561.2亿元。可见，重庆农商银行在资产规模上已经可以与较大规模的城商行匹敌，并已接近部分股份制商业银行规模水平。
中国产业研究报告网发布的《2018-2024年中国农村商业银行市场深度研究与投资战略研究报告》依据国家统计局、海关总署和国家信息中心等渠道发布的权威数据，以及中心对本行业的实地调研，结合了行业所处的环境，从理论到实践、从宏观到微观等多个角度进行研究分析。它是业内企业、相关投资公司及政府部门准确把握行业发展趋势，洞悉行业竞争格局，规避经营和投资风险，制定正确竞争和投资战略决策的重要决策依据之一，具有重要的参考价值！
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报告目录：
第.一章 农村商业银行行业相关基础概述及研究机构
1.1 农村商业银行的定义及分类
1.1.1 农村商业银行的界定
1.1.2 农村商业银行的分类
1.1.3 农村商业银行的特性
1.2 农村商业银行行业特点分析
1.2.1 市场特点分析
1.2.2 行业经济特性
1.2.3 行业发展周期分析
1.2.4 行业进入风险
1.2.5 行业成熟度分析
第二章 2017年中国农村商业银行行业市场发展环境分析
2.1 中国农村商业银行行业经济环境分析
2.1.1 中国经济运行情况
1、国民经济运行情况GDP
2、消费价格指数CPI、PPI
3、全国居民收入情况
4、恩格尔系数
5、工业发展形势
6、固定资产投资情况
2.1.2 经济环境对行业的影响分析
2.2 中国农村商业银行行业政策环境分析
2.2.1 行业监管环境
1、行业主管部门
2、行业监管体制
2.2.2 行业政策分析
1、主要法律法规
2、相关发展规划
2.2.3 政策环境对行业的影响分析
2.3 中国农村商业银行行业社会环境分析
2.3.1 行业社会环境
1、人口环境分析
2、教育环境分析
3、文化环境分析
4、生态环境分析
5、中国城镇化率
6、居民的各种消费观念和习惯
2.3.2 社会环境对行业的影响分析
第三章 中国农村商业银行行业上、下游产业链分析
3.1 农村商业银行行业产业链概述
3.1.1 产业链定义
3.1.2 农村商业银行行业产业链
3.2 农村商业银行行业主要上游产业发展分析
3.2.1 上游产业发展现状
3.2.2 上游产业供给分析
3.2.3 上游供给价格分析
3.2.4 主要供给企业分析
3.3 农村商业银行行业主要下游产业发展分析
3.3.1 下游（应用行业）产业发展现状
3.3.2 下游（应用行业）产业需求分析
3.3.3 下游（应用行业）主要需求企业分析
3.3.4 下游（应用行业）最具前景产品/行业分析
第四章 国际农村商业银行行业市场发展分析
4.1 2014-2017年国际农村商业银行行业发展现状
4.1.1 国际农村商业银行行业发展现状
4.1.2 国际农村商业银行行业发展规模
4.2 2014-2017年国际农村商业银行市场需求研究
4.2.1 国际农村商业银行市场需求特点
4.2.2 国际农村商业银行市场需求结构
4.2.3 国际农村商业银行市场需求规模
4.3 2014-2017年国际区域农村商业银行行业研究
4.3.1 欧洲
4.3.2 美国
4.3.3 日韩
4.4 2018-2024年国际农村商业银行行业发展展望
4.4.1 国际农村商业银行行业发展趋势
4.4.2 国际农村商业银行行业规模预测
4.4.3 国际农村商业银行行业发展机会
第五章 2014-2017年中国农村商业银行行业发展概述
5.1 中国农村商业银行行业发展状况分析
5.1.1 中国农村商业银行行业发展阶段
5.1.2 中国农村商业银行行业发展总体概况
对各地区农商行资产、数量分布进行统计，可以得出农商行的区域分布特点。
资产分布方面，截至2016年底，东部地区农商行资产规模最大，为108855亿元，占全国农商行资产总额的一半以上。
江苏、广东、山东三个省份的农商行资产规模位居全国前三位。其中，江苏农商行资产规模为22491.7亿元，居全国首位。目前A股上市的5家农商行均出自江苏。
农商行资产和数量地区分布
|
区域
|
资产规模（亿元）
|
数量（家）
|
|
东部
|
108855
|
314
|
|
江苏
|
22491.7
|
62
|
|
广东
|
22392.7
|
33
|
|
山东
|
18637.4
|
107
|
|
浙江
|
17553
|
51
|
|
北京
|
7236.1
|
1
|
|
上海
|
6840.4
|
1
|
|
天津
|
4473.6
|
2
|
|
福建
|
4348.9
|
20
|
|
河北
|
3455
|
32
|
|
海南
|
1426.2
|
5
|
|
中部
|
4424.6
|
422
|
|
安徽
|
10138.6
|
83
|
|
湖北
|
8425.6
|
77
|
|
湖南
|
8234.3
|
93
|
|
河南
|
6217.5
|
56
|
|
江西
|
6143.7
|
69
|
|
山西
|
4964.9
|
44
|
|
西部
|
37024.6
|
234
|
|
四川
|
11834.3
|
46
|
|
重庆
|
7870.5
|
1
|
|
陕西
|
3932.8
|
48
|
|
贵州
|
3713.2
|
38
|
|
内蒙古
|
2993.4
|
23
|
|
甘肃
|
2280.2
|
23
|
|
新疆
|
1620.3
|
10
|
|
广西
|
1208.2
|
26
|
|
宁夏
|
1042.3
|
9
|
|
青海
|
505.3
|
9
|
|
云南
|
24.1
|
1
|
|
东北
|
11984.5
|
85
|
|
吉林
|
6201
|
32
|
|
辽宁
|
3785.9
|
22
|
|
黑龙江
|
1997.6
|
31
|
|
总计
|
201988.7
|
1055
|
数量分布方面，截至2016年底，中部地区农商行成立数量最多，为422家，占全国农商行总数的40%。
5个全面完成完成农信改制的省份农商行分布较为密集的是：山东省农商行数量最多，2016年底挂牌开业107家。安徽省83家，湖北省77家，江西省69家，江苏省62家。此外，湖南省计划2017年年底完成农信改制，农商行成立进度加快，由全国排名靠后跃居全国前列，2016年底已成立农商行93家。
5.1.3 中国农村商业银行行业发展特点分析
5.2 2014-2017年农村商业银行行业发展现状
5.2.1 2014-2017年中国农村商业银行行业发展热点
5.2.2 2014-2017年中国农村商业银行行业发展现状
5.2.3 2014-2017年中国农村商业银行企业发展分析
5.3 中国农村商业银行行业运营情况分析
5.3.1 农村商业银行不良贷款
5.3.2 农村商业盈利能力分析
5.3.3 农村商业银行加速扩张
5.4 中国农村商业银行行业发展问题及对策建议
5.4.1 中国农村商业银行行业发展制约因素
5.4.2 中国农村商业银行行业存在问题分析
5.4.3 中国农村商业银行行业发展对策建议
第六章 中国农村商业银行行业运行指标分析及预测
6.1 中国农村商业银行行业企业数量分析
6.1.1 2014-2017年中国农村商业银行行业企业数量情况
6.1.2 2014-2017年中国农村商业银行行业企业竞争结构
6.2 2014-2017年中国农村商业银行行业财务指标总体分析
6.2.1 行业盈利能力分析
6.2.2 行业偿债能力分析
6.2.3 行业营运能力分析
6.2.4 行业发展能力分析
6.3 中国农村商业银行行业市场规模分析及预测
6.3.1 2014-2017年中国农村商业银行行业市场规模分析
6.3.2 2018-2024年中国农村商业银行行业市场规模预测
6.4 中国农村商业银行行业市场供需分析及预测
6.4.1 中国农村商业银行行业市场供给分析
1、2014-2017年中国农村商业银行行业供给规模分析
2、2018-2024年中国农村商业银行行业供给规模预测
6.4.2 中国农村商业银行行业市场需求分析
1、2014-2017年中国农村商业银行行业需求规模分析
2、2018-2024年中国农村商业银行行业需求规模预测
第七章 中国互联网+农村商业银行行业发展现状及前景
7.1 互联网给农村商业银行行业带来的冲击和变革分析
7.1.1 互联网时代农村商业银行行业大环境变化分析
7.1.2 互联网给农村商业银行行业带来的突破机遇分析
7.1.3 互联网给农村商业银行行业带来的挑战分析
7.1.4 互联网+农村商业银行行业融合创新机会分析
7.2 中国互联网+农村商业银行行业市场发展现状分析
7.2.1 中国互联网+农村商业银行行业投资布局分析
1、中国互联网+农村商业银行行业投资切入方式
2、中国互联网+农村商业银行行业投资规模分析
3、中国互联网+农村商业银行行业投资业务布局
7.2.2 农村商业银行行业目标客户互联网渗透率分析
7.2.3 中国互联网+农村商业银行行业市场规模分析
7.2.4 中国互联网+农村商业银行行业竞争格局分析
1、中国互联网+农村商业银行行业参与者结构
2、中国互联网+农村商业银行行业竞争者类型
3、中国互联网+农村商业银行行业市场占有率
7.3 中国互联网+农村商业银行行业市场发展前景分析
7.3.1 中国互联网+农村商业银行行业市场增长动力分析
7.3.2 中国互联网+农村商业银行行业市场发展瓶颈剖析
7.3.3 中国互联网+农村商业银行行业市场发展趋势分析
第八章 中国农村商业银行业务模式创新分析
8.1 农村商业银行经营模式创新
8.1.1 农商行社区银行发展创新
1、农商行发展社区银行必要性
2、农商行发展社区银行路径
3、农商行发展社区情况分析
8.1.2 农商行互联网金融发展创新
1、互联网金融下的直销银行
2、数据信贷构建地头优势
3、平台建设推动合作共赢
8.1.3 农商行智慧银行发展创新
8.2 农村商业银行业务发展现状
8.2.1 建立业务创新机制的必要性
8.2.2 农村商业银行创新业务现状
8.2.3 农村商业银行的业务创新
1、负债业务的创新
2、资产业务的创新
3、中间业务的创新
4、资产证券化的创新
8.3 农村商业银行业务创新情况
8.3.1 农商行业务创新分析
8.3.2 小微企业金融服务
8.3.3 农商行乡村便利店
第九章 中国农村商业银行行业市场竞争格局分析
9.1 中国农村商业银行行业竞争格局分析
9.1.1 农村商业银行行业区域分布格局
9.1.2 农村商业银行行业企业规模格局
9.1.3 农村商业银行行业企业性质格局
9.2 中国农村商业银行行业竞争五力分析
9.2.1 农村商业银行行业上游议价能力
9.2.2 农村商业银行行业下游议价能力
9.2.3 农村商业银行行业新进入者威胁
9.2.4 农村商业银行行业替代产品威胁
9.2.5 农村商业银行行业现有企业竞争
9.3 中国农村商业银行行业竞争SWOT分析
9.3.1 农村商业银行行业优势分析（S）
9.3.2 农村商业银行行业劣势分析（W）
9.3.3 农村商业银行行业机会分析（O）
9.3.4 农村商业银行行业威胁分析（T）
9.4 中国农村商业银行行业竞争策略建议
第十章 中国农村商业银行行业领先企业竞争力分析
10.1 北京农村商业银行股份有限公司
10.1.1 企业发展基本情况
10.1.2 企业经营情况分析
10.1.3 企业发展战略分析
10.2 上海农村商业银行股份有限公司
10.2.1 企业发展基本情况
10.2.2 企业经营情况分析
10.2.3 企业发展战略分析
10.3 广州农村商业银行股份有限公司
10.3.1 企业发展基本情况
10.3.2 企业经营情况分析
10.3.3 企业发展战略分析
10.4 天津农村商业银行股份有限公司
10.4.1 企业发展基本情况
10.4.2 企业经营情况分析
10.4.3 企业发展战略分析
10.5 重庆农村商业银行股份有限公司
10.5.1 企业发展基本情况
10.5.2 企业经营情况分析
10.5.3 企业发展战略分析
10.6 深圳农村商业银行股份有限公司
10.6.1 企业发展基本情况
10.6.2 企业经营情况分析
10.6.3 企业发展战略分析
10.7 江苏吴江农村商业银行股份有限公司
10.7.1 企业发展基本情况
10.7.2 企业经营情况分析
10.7.3 企业发展战略分析
10.8 东莞农村商业银行股份有限公司
10.8.1 企业发展基本情况
10.8.2 企业经营情况分析
10.8.3 企业发展战略分析
10.9 武汉农村商业银行股份有限公司
10.9.1 企业发展基本情况
10.9.2 企业经营情况分析
10.9.3 企业发展战略分析
10.10 长春农村商业银行股份有限公司
10.10.1 企业发展基本情况
10.10.2 企业经营情况分析
10.10.3 企业发展战略分析
第十一章 2018-2024年中国农村商业银行行业发展趋势与投资机会研究
11.1 2018-2024年中国农村商业银行行业市场发展潜力分析
11.1.1 中国农村商业银行行业市场空间分析
11.1.2 中国农村商业银行行业竞争格局变化
11.1.3 中国农村商业银行行业互联网+前景
11.2 2018-2024年中国农村商业银行行业发展趋势分析
11.2.1 中国农村商业银行行业品牌格局趋势
11.2.2 中国农村商业银行行业渠道分布趋势
11.2.3 中国农村商业银行行业市场趋势分析
11.3 2018-2024年中国农村商业银行行业投资机会与建议
11.3.1 中国农村商业银行行业投资前景展望
11.3.2 中国农村商业银行行业投资机会分析
11.3.3 中国农村商业银行行业投资建议分析
第十二章 2018-2024年中国农村商业银行行业投资分析与风险规避
12.1 中国农村商业银行行业关键成功要素分析
12.2 中国农村商业银行行业投资壁垒分析
12.3 中国农村商业银行行业投资风险与规避
12.3.1 宏观经济风险与规避
12.3.2 行业政策风险与规避
12.3.3 上游市场风险与规避
12.3.4 市场竞争风险与规避
12.3.5 技术风险分析与规避
12.3.6 下游需求风险与规避
12.4 中国农村商业银行行业融资渠道与策略
12.4.1 农村商业银行行业融资渠道分析
12.4.2 农村商业银行行业融资策略分析
第十三章 2018-2024年中国农村商业银行行业盈利模式与投资战略规划分析
13.1 国外农村商业银行行业投资现状及经营模式分析
13.1.1 境外农村商业银行行业成长情况调查
13.1.2 经营模式借鉴
13.1.3 国外投资新趋势动向
13.2 中国农村商业银行行业商业模式探讨
13.2.1 扩张模式--大型区域银行
13.2.2 深耕模式--社区零售银行
13.2.3 区域合作模式
13.2.4 智慧银行模式
13.3 中国农村商业银行行业投资发展战略规划
13.3.1 战略优势分析
13.3.2 战略机遇分析
13.3.3 战略规划目标
13.3.4 战略措施分析
13.4 最优投资路径设计
13.4.1 投资对象
13.4.2 投资模式
13.4.3 预期财务状况分析
13.4.4 风险资本退出方式
第十四章 研究结论及建议
14.1 研究结论
14.2 建议
14.2.1 行业发展策略建议
14.2.2 行业投资方向建议
14.2.3 行业投资方式建议
图表目录
图表：农村商业银行行业特点
图表：农村商业银行行业生命周期
图表：农村商业银行行业产业链分析
图表：中国GDP增长情况
图表：中国CPI增长情况
图表：中国人口数量及其构成
图表：中国工业增加值及其增长速度
图表：中国城镇居民可支配收入情况
图表：2014-2017年农村商业银行行业市场规模分析
图表：2018-2024年农村商业银行行业市场规模预测
图表：2014-2017年中国农村商业银行行业供给规模分析
图表：2018-2024年中国农村商业银行行业供给规模预测
图表：2014-2017年中国农村商业银行行业需求规模分析
图表：2018-2024年中国农村商业银行行业需求规模预测
图表：2014-2017年中国农村商业银行行业企业数量情况
图表：2014-2017年中国农村商业银行行业企业竞争结构
图表：中国农村商业银行行业盈利能力分析
图表：中国农村商业银行行业运营能力分析
图表：中国农村商业银行行业偿债能力分析
图表：中国农村商业银行行业发展能力分析
图表：中国农村商业银行行业经营效益分析
图表：2014-2017年农村商业银行行业重要数据指标比较
图表：2014-2017年中国农村商业银行行业竞争力分析
图表：2018-2024年中国农村商业银行行业发展趋势预测
图表：区域发展战略规划
略……
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