2021-2027年中国零售银行行业前景研究与发展前景报告
- 【报告名称】2021-2027年中国零售银行行业前景研究与发展前景报告
- 【关 键 字】零售银行 零售银行市场分析
- 【出版日期】2020年12月
- 【交付方式】Email电子版/特快专递
- 【价 格】纸介版：9800元 电子版：9800元 纸介+电子：10000元
- 【订购电话】400-700-9383(免长话费) 010-80993936 传真：010-60343813
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零售银行 (Retail Banking)，是银行类型之一，它们的服务对象是普通大众和中小企业。零售银行服务客户通常是透过银行分行、自动柜员机及网上银行等交易的。与之对应的是批发银行(Wholesale Bank)。
中国产业研究报告网发布的《2021-2027年中国零售银行行业前景研究与发展前景报告》共十一章。首先介绍了零售银行行业市场发展环境、零售银行整体运行态势等，接着分析了零售银行行业市场运行的现状，然后介绍了零售银行市场竞争格局。随后，报告对零售银行做了重点企业经营状况分析，最后分析了零售银行行业发展趋势与投资预测。您若想对零售银行产业有个系统的了解或者想投资零售银行行业，本报告是您不可或缺的重要工具。
本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。
报告目录：
第.一节 国际银行业发展金融环境分析
一 全球资本扩张趋势
二 金融重商主义分析
三 双重夹击下零售银行业务发展分析
第二节 宏观经济环境分析
一 银行业相关指标分析
二 零售银行业务相关影响因素重点分析
三 2020年经济环境
第三节 2019年我国零售银行业发展政策环境分析
一 财政政策
二 金融货币政策
三 汇率政策
第四节 零售银行业务重点关注行业分析
一 证券市场发展解析
二 房地产 汽车行业回暖
第五节 新巴塞尔协议对中资银行未来发展的影响
一 新巴塞尔协议对中国银行业的考验
二 执行新巴塞尔协议对我国银行业的影响分析
1 2019年起部分银行执行新巴塞尔协议
2 加强银行系统在遭遇突发事件时抵御风险的能力
3 对国内商业银行资本充足率的监管
三 新巴塞尔协议与中国商业银行提高资本充足率的对策研究
第二章 2019年我国零售银行业务总体发展情况分析
第.一节 零售银行业务总体发展情况
一 信贷规模扩大，而息差收入下降
二 以手续费及佣金为主的中间业务的占比提高
三 在衍生金融工具 理财产品创新等方面仍有许多不足
第二节 国内零售银行业务市场发展格局分析
一 中资银行零售银行业务发展情况
二 外资银行在华发展动态分析
第三节 国内上市银行零售银行业务对比分析
一 商业银行零售业务发展策略分析
二 零售银行重点业务同业对比分析
1 零售存款业务同业对比分析
2 零售贷款业务同业对比分析
3 个人理财业务同业对比分析
4 信用卡业务同业对比分析
三 零售银行业务服务渠道同业对比分析
1 手机银行业务
2 自助设备投放
3 网上银行业务
第四节 全国重点省市银行零售业务市场发展状况调查
一 上海市
二 北京市
三 深圳市
四 天津市
五 重庆市
六 其他省市
第五节 2015-2019年我国商业银行零售银行业务发展趋势分析
第三章 零售银行存款业务市场分析及预测
第.一节存款规模分析
一 2019年存款数据及解析
1 增长迅速
2 7月份居民户存款负增长
二 经济态势对居民储蓄存款的影响分析
第二节 2019年存款结构分析
一 人民币各项存款持续增加
二 居民户存款呈少增态势
三 企业存款增加较多
第三节 2019年我国居民储蓄存款特点分析
一 货币活期化趋势明显
二 再现储蓄“搬家”现象
第四节2019年我国商业银行存款市场发展预测
第四章 2015-2019年我国商业银行存款产品创新研究
第.一节 国外商业银行存款产品设计
一 国外商业银行存款产品设计与创新研究
二 国外商业银行存款产品设计的特点及对我国的借鉴
第二节 我国商业银行存款产品设计
一 我国商业银行存款产品及其特点
二 近年我国商业银行存款产品创新及其评价
第三节 2019年我国商业银行存款产品设计创新研究
一 中外商业银行存款产品设计的差异分析
二 2019年我国商业银行存款产品设计的背景分析
三 我国商业银行存款产品设计的创新研究
第五章 零售银行贷款业务市场分析及预测
第.一节 2019年信贷数据及特点解析
一 信贷资金主要集中于政府投资
二 空转资金占今年新增信贷资金的20%左右
三 票据融资与短期贷款替代关系
四份个人信贷业务发展趋势抬头
第二节 个人消费信贷业务主要拉动因素分析
一 资本市场异常活跃
二 经济转暖激发个人消费活力
第三节 零售银行个人经营性贷款发展的市场机遇分析
一 个人经营性贷款市场机遇分析
二 个人经营性贷款的客户定位分析
第四节 金融脱媒现象分析
一 间接融资比例下降趋势不可逆转
二 金融脱媒对我国商业银行业的压力已经显现
三 金融脱媒背景下我国银行业经营模式转型分析
四 汽车金融公司市场占有率首次超过商业银行
第五节 货币信贷增速运行预测
一 个人信贷将成主力
二 货币供应保持较快增长具备有利条件
三 存贷款结构将有所优化
四 2019年新增贷款绝对额依然不低
第六章 零售银行中间业务市场分析及预测
第.一节 中间业务市场整体分析
一 2019年商业银行中间业务总体运行分析
1 中间业务占比快速增加
2 中间业务多元盈利格局正逐步形成
3 代销基金业务下降明显
4 理财和代理保险等业务量上升
二 各行中间业务均有较大突破
三 中间业务面临较大挑战
第二节 我国商业银行中间业务细分分析
一 商业银行第三方存管业务对比分析
1 股份制银行间第三方存管业务竞争激烈
2 股份制商业银行第三方存款业务特点比较
二 商业银行基金代销业务对比分析
1 银行基金代销业务收入下降
2 银行垄断的基金销售模式正被多元化渠道弱化
三 商业银行银保业务对比分析
1 银保业务成为银行利润新增长点
2 2019年银保业务动态监测
四 2019年短期融资券发行情况与利差分析
第三节 2015-2019年我国商业银行中间业务发展SWOT分析
一 优势分析
二 劣势分析
三 机遇分析
四 挑战分析
第四节 未来我国商业银行中间业务发展对策分析
一 走差异化道路
二 建立科学管理体系
三 培养高素质人才
第七章 2015-2019年私人银行业务发展现状及趋势预测
第.一节 中国私人银行业务发展现状
一 私人银行业务发展前景广阔
二 私人银行业务需要专业化经营
三 私人银行业务经营模式有待进一步完善
第二节 设立私人银行专营机构的意义与重要作用
一 建立和完善低 中 高端客户相结合的零售银行服务体系
二 改善国内银行的收入结构
三 建立健全私人银行风险管理体系,完善内部控制制度
四 加强国内商业银行成本控制和核算管理
五 培养专业高素质的营销队伍
第三节 国内商业银行设立私人银行专营机构的可行性分析
一 商业银行综合实力显著增强
二 私人银行业务体系已基本形成
三 私人银行业务具备较有效的内部控制和风险管理制度
第四节 国内商业银行私人银行业务专营化经营案例分析
一 探索私人银行专营机构的运作模式
二 强化私人银行业务风险控制体制
三 加强私人银行业务系统基础设施建设
四 加强与国际先进银行建立深层次私人银行业务合作
第八章 我国零售银行消费者偏好分析
第.一节 零售银行消费者偏好分析
第二节 零售银行消费者偏好分析的价值体现
一 消费者偏好是决定银行产品价值的关键因素
二 消费者偏好分析是体现市场细分的主要内容
三 消费者偏好分析是银行实现差异化服务的坚实基础
四 消费者偏好分析是国内银行提升竞争力的重要手段
第三节 零售银行消费者偏好的分析方法
一 零售银行消费者偏好的分类
1 显性偏好
2 隐性偏好
3 未来偏好
二 构建零售银行消费者偏好指标体系
三 零售银行消费者偏好的主要研究方法
第四节 运用零售银行消费者偏好分析实施差异化策略
第九章 中国商业银行零售客户终身价值管理分析
第.一节 银行业零售客户终身价值应用现状
一 客户识别现状
二 客户维系现状
三 客户区分现状
第二节 中国商业银行零售客户终身价值构成因素分析
第三节 中国商业银行零售客户终身价值的影响因素
一 个人因素对于客户终身价值的影响
二 微观环境对商业银行零售客户终身价值的影响
三 宏观环境对商业银行零售客户终身价值的影响
第四节 2015-2019年我国零售银行客户价值开发策略分析
第十章 2015-2019年零售银行渠道建设情况分析
第.一节 2019年我国零售银行渠道建设现状
第二节 提升商业银行零售渠道竞争力的策略分析
一 优化网点网络体系
二 产品创新提升销售成功率
三 构建营销服务平台
四 加快流程再造以及渠道整合
五 注重信息反馈
六 打造高素质人才体系
第三节 我国零售银行网点建设分析
一 我国零售银行网点建设的现状及不足
二 国外银行业先进经验分析
三 网点建设的决定因素分析
四 未来物理网点选择及转型研究
第四节 我国商业银行财富管理中心建设情况
一 我国财富管理中心建设及业务发展情况分析
1 国内银行财富管理中心建设情况分析
2 财富客户服务需求调研
二 我国商业银行财富管理中心理财业务核心竞争力分析
1 业务模式整合
2 产品研发
3 市场开拓
4 服务提升
5 团队建设
6 风险管理
三 财富中心财富管理业务模式分析
1 以专业理财为基础，打造特色理财规划核心竞争力
2 以优质服务为支持，确保客户利益最大化
3 以特色活动为手段，提高高端客户忠诚度
4 以“走出去”营销为辅助，大力挖掘高端潜力客户
四 我国商业银行财富管理中心业务改进举措分析
1 建议制定专属理财预约制度，凸现财富中心管理优势
2 建议增加理财经理的后备支持，确保理财经理专业理财
3 建议实行高端客户推荐制度，确保高端客户的稳定积累
第十一章 2015-2019年我国零售银行定价策略分析
第.一节 我国零售银行业务定价权变迁分析 （）
一 定价权归属的背景
二 商业银行中间业务价格的内容及其定价的目标
第二节 商业银行定价原则分析
一 实现利润最大化
二 提高市场份额
三 适应价格竞争
四 筛选客户
第三节 我国商业银行零售银行业务产品定价存在的问题
一 客户对商业银行中间业务产品定价存在误区
二 忽视产品和服务成本核算的重要性
三 传统的中间业务产品定价体制缺乏弹性
第四节 2015-2019年我国商业银行零售银行业务产品合理定价的对策
一 建立会计核算体系，推行全面成本管理
二 实施市场细分
三 建立中间业务的监督机制
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